（3篇）关于银行检查整改方案锦集

一、指导思想以邓XX理论和X个代表重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，按照市分行文件精神要求，对查摆出的合规管理方面的问题进行全面分析研究，制定整改措施。对具备条件解决的问题立即着手解决，对暂不具备条件解决的问题，积极创造条件，明确时限，分步实施，有效解决，确保通过整改落实，进一步修订完善我行符合科学发展观的发展规划、目标和措施，进一步建立健全相应的体制机制。 

二、整改要求通过开展的合规管理年活动，切实抓好整改落实，真正增强全员合规意识，坚持审慎经营业理念，规范经营管理行为，充分履行尽职义务，提高规章制度合规性和业务流程的标准化程度，在全 

银行整改方案锦集 

最新南京银行整改方案 

(一)指导思想。高举中国特色社会主义伟大旗帜，以邓小平理论、三个代表重要思想、科学发展观为指导，认真贯彻落实党的十八大、十八届三中全会精神和习近平总书记系列重要讲话精神，紧扣为民务实清廉主题和照镜子、正衣冠、洗洗澡、治治病的总要求，聚焦解决四风问题，切实提高党员干部党性修养，整治四风问题的突出表现，完善作风建设长效机制，以优良作风抓好三中全会精神和全面深化改革各项任务的贯彻落实，扎实推进整改落实与建章立制各项工作，确保教育实践活动善始善终、善做善成，谱写南京银行改革发展的新篇章。 

(二)基本原则 

坚持领导带头。从党委班子成员带头做起，自上而下,树立标杆。班子的整改任务，一把手负总责，班子成员自觉认领各自分管范围内的问题。 

坚持聚焦四风。聚焦整治四风问题不放手，抓住群众反映强烈的问题、班子成员自查的问题一项一项整治，发扬钉钉子精神，落实准、狠、韧的要求，做到整改不到位不放过、不达目的不收兵、群众不满意不销号。 

坚持标本兼治。坚持阶段性与长期性、普遍性与特殊性、正风肃纪与教育监督相结合，以专项整治推动解决当前突出问题，以建章立制促进作风建设常态化长效化。 

坚持统筹推进。把做好整改工作与贯彻落实十八届三中全会精神结合起来，与完成今年目标任务、谋划明年工作结合起来，与深化南京银行改革发展、科学制定五年规划结合起来，确保两手抓、两促进、两不误。 

二、整改主要内容、责任分工与时限要求 

根据梳理出来的问题清单和领导班子对照检查材料确定的整改方向，重点抓好6大方面、31项整改任务: 

(一)学习教育方面，着重整改因循守旧、能力不足等问题 

1.切实改进学风。坚持和弘扬马克思主义学风，切实解决学风不正、学用脱节等问题。完善党委理论学习中心组学习制度、党员干部学习制度，创新专家学者授课、党委成员自学和中心组集中讨论相结合的学习机制。成立南京银行党校，加强党员干部思想政治建设，提高科学思维、科学决策、科学管理的能力，做到坚定理想信念，始终与党中央保持高度一致，切实增强贯彻党在新时期路线、方针和政策的自觉性，切实增强抵御四风与为民务实清廉的自觉性。(牵头领导:林复、吕冬阳;责任单位:党群监察部;时限要求:2013年底) 

2.增进班子团结。坚持和完善谈心交心制度，每年党政一把手与班子成员、班子成员相互之间谈心交流不少于2次。健全落实班子民主生活会制度，巩固和提升党的群众路线教育实践活动专题民主生活会成果，促进批评和自我批评常态化、长期化。(牵头领导:林复、胡昇荣;责任单位:党群监察部;时限要求:2013年底) 

3.抓好业务学习培训。定期开展业务学习培训和读书活动，及时掌握金融领域前沿信息，不断增强领导工作的本领和解决问

题的能力。(牵头领导:胡昇荣;责任单位:人力资源部) 

(二)深入基层方面，着重整改高高在上、脱离实际、脱离群众等问题 

4.切实加强调查研究。集中围绕转变发展方式、调整业务结构、提升盈利水平、凝聚特色优势、严守风险底线、加强队伍建设等方面的突出问题，列出事关南京银行发展全局性、前瞻性、战略性的重大课题，由领导班子成员牵头，组织有关力量开展系统调查研究，形成高质量调研成果。(牵头领导:胡昇荣;责任单位:办公室) 

5.完善行领导基层联系点制度。领导班子成员每人每年到基层调研不少于4次。(牵头领导:胡昇荣;责任单位:办公室) 

6.坚持科学民主依法决策。正确处理好保证中央政令畅通与立足实际创造性开展工作、充分发挥主观能动性的关系，杜绝以会议落实会议、以文件落实文件等现象。完善科学民主决策机

制，在一些重大决策或重要部署出台前要通过走访调研、召开座谈会、下发征求意见稿等形式广泛征求意见。(牵头领导:胡昇荣;责任单位:办公室) 

7.畅通群众意见渠道。建立健全行领导谈心谈话制度、信访接待制度，经常深入基层，深入群众，体察民意、了解民情，通过论坛、信箱、电话、员工座谈会、客户座谈会等多种形式征集群众意见，切实解决员工反映强烈的实际问题。(牵头领导:林复、吕冬阳;责任单位:党群监察部)(三)开拓创新方面，着重整改急功近利、发展动力不足、创新意识不强等问题 

8.深化改革转型，转变发展思路，调整业务结构。继续解放思想，牢固树立大局意识，加快推进组织架构改革、管理体制改革等重点领域和关键环节的改革攻坚，破除制约发展质量和效率的瓶颈障碍。以客户为中心，进一步提升综合化经营能力，围绕年度经营目标和当前市场变化，积极推进结构化融资、资产转让、资产证券化，优化客户结构。进一步明确职责分工，着力构建符合南京银行可持续发展要求的工作体制和机制。(牵头领导:胡昇荣、束行农;责任单位:发展规划部、公司业务部;时限要求:2013年底) 

9.改进考核指标，发挥考核指挥棒的控制引导作用。在充分调研、听取意见基础上，科学合理安排考核方案，制定出台2014年度全行分支机构经济增加值考核办法、关键业绩指标考核办法和综合营销方案，突出业务发展、综合效益和资产质量。研究落实银监会《银行业金融机构绩效考评监管指引》，积极整改监管评价中发现的问题，降低存款规模的指标权重，增强风险合规指标的影响力。引入平衡计分卡理念，围绕五年规划及综合化经营的整体要求，以对总行三大客户条线部门进行考核为契机，深化总行部门改革，推进综合化经营。(牵头领导:胡昇荣、刘恩奇;责任单位:计划财务部;时限要求:2013年底) 

10.探索互联网金融运行模式。与旅游网站建立战略合作，聚焦出境游客，推出护航客户出境游的行易贷个人旅游贷款，打造金梅花旅游惠民服务。紧跟移动金融发展趋势推出移动支付业务，客户开通业务后，可使用手机在全国范围内配备印有银联闪付标识POS机的超市、便利店、商场等商户快速支付，为客户提供更加方便、快捷、安全的无卡金融服务。探索微信银行服务客户的新模式，通过微信为客户提供账单查询、账务变动通知、交易明细查询等银行业务办理渠道，进一步丰富服务客户的产品和

形式。与电商产业园区对接，为电商产业园区辖内的中小型电商客户群提供涵盖信贷融资、投资理财、电子银行、资产托管等在内的一揽子金融服务解决方案，为中小型互联网企业提供全方位综合金融服务。(牵头领导:童建;责任单位:电子银行部;时限要求:2013年底) 

11.开展小微企业客户需求调研，加大综合性金融服务力度。继续开展了解你的客户，了解你的业务系列活动，年回访15000户(次)老客户，走访6000户(次)新客户，充分了解客户的个性化需求，为小微企业提供保姆式服务。优化小企业核心风险管控技术平台，降低客户准入门槛，提高业务处置效率，对资料完备、符合要求的微型企业客户(含个体工商户)开通1、2、3、5绿色通道，即客户准入1个工作日完成;合作两年以上的优质客户还后再贷业务纳入快速通道审批流程，2个工作日审批完毕;普通客户存量业务还后再贷，平均3个工作日审批完毕;新准入客户首笔授信业务从发起到资金到账，平均5个工作日内审批完毕。创新金融产品，完善IT技术和风险管理技术，推出首款小微企业客户专属福鑫卡，做到一卡多用，一次授信、循环使用，可自助放款和还款。(牵头领导:童建;责任单位:小企业金融部;时限要求:2013年底) 

12.严守风险底线，管控资产质量。强化信贷资产质量管控机制建设，制定信贷资产质量管控长效机制，着力推进各项管控机制的推进落实;加大存量不良贷款清收处置化解力度，明确下半年不良贷款控制目标，多策并举确保管控目标的顺利实现;深入推进信贷重检机制，完成年度信贷政策重检工作，强化船舶、航运、建筑等重点领域的风险排查;完善资产质量日常监测管理体系，强化系统对本息逾期贷款的自动预警，形成资产质量定期通报机制;做实风险分类和拨备，提高风险分类工作的准确性。持续加大问责管理力度，重点加大对重大资产损失和违规事项的问责处罚，修订《员工尽职调查与问责管理办法》、制定《案件问责管理办法》，为问责管理工作提供制度依据。(牵头领导:朱钢;责任单位:风险管理部) 

(四)改进作风方面，着重整改消极被动、推诿扯皮、轻视服务等问题 

13. 厘清职责边界，提高整体执行力。大力推进组织架构改革和总行机关改革，立足于加快提升总行管理能力和释放分支机构发展潜能，尽快完成南京地区架构改革，总行各部室围绕建

设强大总行的工作目标，在职能定位、岗位职责、重点任务、业绩考核明确思路，细化措施，推进总行机关改革。建立协调联动机制和联席会议制度，加强条线、部门之间的联动协同，打破条线阻隔和利益藩篱，减少推诿扯皮现象。明确行长会议及种类、决策执行机制以及报告制度，完善《行长工作细则》，根据当前工作重点和业务发展需要，成立资产结构配置工作小组、综合营销金融服务工作小组，由相关行领导牵头负责，形成高位协调的工作机制，增加工作协调的频率和时效，及时协调解决业务发展中的问题。(牵头领导:胡昇荣;责任单位:办公室、发展规划部;时限要求:2013年底) 

14.严格干部监督管理。整合监事会监督、审计监督、纪检监督力量，开展专项检查和回溯督查，加强对党员干部履职尽责情况的监督检查。结合教育实践活动，进一步强化正风肃纪，加强对干部的日常监督和管理，落实诫勉、函询、谈话提醒等制度，定期开展党员干部职业背景排查，对反映党员干部的苗头性、倾向性问题，早提醒、早预防、早纠正。健全完善审计制度，制定出台《中级管理人员经济责任审计管理办法》，加强经济责任审计，促进领导干部履职尽责，合规管理。(牵头领导:胡昇荣、周小祺、吕冬阳、朱钢;责任单位:监事会办公室、审计稽核部、风险管理部、党群监察部) 

15.整治门难进、脸难看、事难办现象。严格执行总行服务基层六项承诺、快速响应机制、内部投诉制度，坚决纠正工作人员对待群众来访态度生硬、推诿扯皮现象，对慵懒散漫、态度生硬的人员严肃处理。改进基层员工反映的门禁卡设置问题，方便基层员工到总行办事。(牵头领导:吕冬阳、禹志强;责任单位:党群监察部、行政事务部;时限要求:2013年底) 

16.提高金融服务水平。继续推进网点转型，开展网点改造、迁址与建设，优化服务环境。改进服务流程，制定《网点标准化建设手册》，加强服务理念和服务行为规范培训，开展星级网点评选，提高全行文明优质服务水平。积极开展金融知识宣传活动，提高广大客户的金融知识水平和风险防范意识。(牵头领导:周文凯;责任单位:个人业务部) 

17.健全服务检查制度，加大服务检查力度，建立立体化服务检查体系，定期开展反映客户角度观点的神秘人检查、反映管理要求的监控视频检查和反映基层意见建议的支行巡查，按照《南京银行网点规范服务奖惩考核暂行办法》，把检查结果与绩效挂

钩，促进服务提升。修订完善客户投诉处理机制，妥善处理客户投诉，提升客户满意度。(牵头领导:吕冬阳、周文凯;责任单位:个人业务部、党群监察部) 

(五)队伍建设方面，着重整改员工职业发展通道不畅、干部竞争机制不健全等问题 

18.积极推进干部队伍建设，通过公开竞聘方式选拔干部，营造公平公正的用人环境，让能干事者有机会、会干事者有舞台、干成事者有成就。(牵头领导:胡昇荣;责任单位:人力资源部;时限要求:2013年底) 

19.加强干部轮岗和考核。制定《南京银行管理人员岗位交流管理暂行办法》，加强总分行干部轮岗交流，严格干部考核标准，规范干部人事管理办法，形成干部能上能下的竞争考核机制。(牵头领导:胡昇荣;责任单位:人力资源部;时限要求:2013年底) 

20.加强员工关系管理工作，完善专业序列晋升管理办法，

为员工搭建职业发展通道。(牵头领导:胡昇荣;责任单位:人力资源部;时限要求:2013年底) 

21.提高员工职业竞争力。强化员工培训，完善标准化培训体系，建立员工培训中心，成立培训学院，健全培训管理制度，制定出台员工学习培训管理办法、培训手册、兼职内部讲师与课程管理办法、知识库管理办法。(牵头领导:胡昇荣;责任单位:人力资源部;时限要求:2014年一季度) 

(六)廉洁自律方面，着重整改铺张浪费、文山会海、有禁不止等问题 

22.从严控制会议和文件简报。抓紧建立健全务实管用、便于操作的会议制度。从严控制会议数量、会期和参加人员规模，简化会议程序，严控文件简报，减少纸质文档印发量。加大应用电子化办公，持续优化OA系统，上线推广手机办公系统。(牵头领导:胡昇荣;责任单位:办公室;时限要求:2013年底) 

23.规范各类评比表彰活动。严格行内表彰奖励标准和经费管理。(牵头领导:吕冬阳、刘恩奇;责任单位:党群监察部、计划财务部) 

24.清理规范各类领导小组。切实规范行级领导小组的设立，对已存在的领导小组进行集中清理。(牵头领导:林复;责任单位:董事会办公室;时限要求:2013年底) 

25.加强财务预算和经费管理，健全财务定额管理和费用列支管理，经常性开展财务检查，禁止超标准安排公务宴请、赠送礼品、配备公车、住宿豪华酒店、搞豪华装修。(牵头领导:刘恩奇;责任单位:计划财务部) 

26.简化接待陪同、开业仪式、周年庆典、文艺晚会等活动，严格公务接待标准，严禁超标准、超规格接待，严禁用公款大吃大喝或安排与公务无关的宴请。(牵头领导:胡昇荣、禹志强;责任单位:办公室、行政事务部) 

27.加强公车使用管理，严禁超标准配备公车，严禁领导身边人员违规使用公车。(牵头领导:禹志强;责任单位:行政事务部;时限要求:2013年底) 

28.规范因公出国(境)活动。进一步加强对因公出国(境)的计划控制、量化管理，不安排照顾性、无实质内容的一般性出访，不安排考察性出访。(牵头领导:胡昇荣;责任单位:人力资源部) 

29.加强对中央八项规定和省、市及我行作风建设规定贯彻执行情况的监督检查。重点加强元旦、春节等时段的监督检查，严禁公款送礼、收受礼金礼品等行为，严禁用公款大吃大喝或相互宴请。严格落实贺年卡禁令，严禁公款购买赠送烟花爆竹等年货节礼。对发现的违纪违规行为进行严肃查处。(牵头领导:吕冬阳;责任单位:党群监察部;时限要求:2013年底)