银行班子学习教育查摆问题清单16方面48条（含整改措施）

银行班子学习教育查摆问题清单16方面48条（含整改措施）

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序号

存在问题

具体表现

整改措施

整改责任（含牵头领导、责任单位）

进展成效（含整改时限）

1

落实党的大政方针和党中央重大决策部署方面存在的差距和问题

1.对党中央关于金融工作的部署要求学习领会还不够系统，结合本行经营管理实际研究转化不够深入，存在重传达、轻落地的现象。

2.在贯彻落实服务实体经济、防范化解金融风险、深化金融改革等重点任务中，统筹推动还不够有力，个别工作停留在原则部署层面，缺少具体抓手和闭环推进机制。

3.对上级行党委部署的重点工作，有时满足于会议安排、文件下发，未能把任务进一步细化到条线、网点、岗位，压力传导和责任落实还不够到底。

1.严格落实“第一议题”和党委理论学习中心组学习制度，围绕党中央关于金融工作的重大部署开展专题研讨，做到学政策、悟要求、明方向。

2.对服务实体经济、风险防控、合规管理、消费者权益保护等重点任务逐项建立清单，明确目标、路径、责任和时限，实行台账式推进。

3.完善督办问效机制，定期盘点党中央决策部署和上级行重点任务落实情况，做到部署一次、跟进一程、销号一项。

党委班子成员；办公室、公司金融部、零售金融部、风险管理部、内控合规部

1.已对重点任务进行再梳理、再分解，形成年度落实台账。

2.正在按月调度推进情况，持续压实条线和网点责任。

3.下一步将结合经营分析会和专题党委会，跟踪评估落实成效。

2

落实习近平总书记重要讲话和重要指示批示精神方面存在的差距和问题

1.对习近平总书记关于金融工作的重要论述学习还不够深入，对政治性、人民性把握还不够系统，运用党的创新理论指导银行改革发展稳定的能力仍需提升。

2.对重要讲话和重要指示批示精神，存在学习时热、落实时温、持续跟进不够的问题，个别事项未能做到全过程对照、全链条落实。

3.对贯彻落实成效缺少经常性“回头看”，对存在的短板弱项、风险隐患和执行偏差发现不够及时。

1.围绕习近平总书记关于金融工作、全面从严治党、作风建设等重要论述，分专题开展学习研讨和案例剖析，推动学思用贯通、知信行统一。

2.对重要讲话和重要指示批示精神逐项建立落实清单，做到有学习记录、有分工安排、有过程督办、有结果反馈。

3.建立常态化复盘机制，对阶段性落实情况开展“回头看”，及时纠偏补短，确保落实不偏向、不变通、不走样。

党委班子成员；办公室、党委组织部、党委宣传部、风险管理部

1.已建立重要指示批示精神落实台账。

2.正结合年度重点工作逐项对照检查。

3.后续将把落实情况纳入党建和经营双考核。

3

树立“全国一盘棋”思想、服务服从大局方面存在的差距和问题

1.从服务国家战略和区域发展全局谋划业务布局的主动性还不够强，信贷资源配置与地方重点产业、重大项目、普惠小微等领域的匹配度还需提升。

2.在落实金融“五篇大文章”要求上，统筹推进科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融的力度还不够均衡，部分工作特色不够鲜明。

3.个别时候考虑本行经营指标和短期效益较多，站在服务大局、服务地方、服务民生角度综合权衡还不够充分。

1.强化战略对接，围绕国家政策导向和地方产业规划优化信贷投向，提升金融资源配置的精准性和有效性。

2.细化金融“五篇大文章”年度任务清单，明确牵头部门和配套政策，推动重点领域金融服务取得实效。

3.将服务大局成效纳入经营评价和班子履职考核，推动业务发展与政策要求同向发力、同频共振。

党委班子成员；公司金融部、普惠金融部、乡村振兴金融部、计划财务部

1.已开展重点领域金融服务情况摸排。

2.正对信贷结构和资源配置进行优化调整。

3.下一步将持续跟踪重点行业、重点客户、重点区域投放成效。

4

对照岗位职责履职方面存在的差距和问题

1.班子对全行经营发展、风险防控、内控合规等重点工作的统筹还不够到位，对部分薄弱环节研究不够深、抓得不够细。

2.对条线管理、网点管理、队伍管理中的重点难点问题，存在部署较多、现场督导较少、跟踪问效不够的问题。

3.对个别分管领域风险苗头和业务短板，提前预判和穿透式管理还不够，导致部分问题整改不够及时彻底。

1.严格落实班子成员分工负责和定期会商机制，对重点经营指标、重点风险领域、重点整改事项专题研究、协同推进。

2.班子成员常态化下沉条线、网点和重点岗位开展调研督导，推动问题在一线发现、在一线解决。

3.对重点领域建立预警、会商、督办、整改闭环机制，提升履职尽责的精准性和穿透力。

党委班子成员；办公室、人力资源部、风险管理部、内控合规部

1.已完善班子成员联系基层和联系条线机制。

2.正围绕重点领域开展专项督导。

3.后续将持续推动问题整改和责任落实。

5

坚持人民至上、践行全心全意为人民服务宗旨方面存在的差距和问题

1.以客户为中心、以人民为中心的服务理念树得还不够牢，对提升金融服务的可得性、便利性和满意度研究不够深入。

2.在优化开户、信贷、支付结算、老年客户服务等方面，仍存在流程不够顺畅、服务不够精细、体验不够友好的问题。

3.对消费者权益保护工作重视程度还需进一步提高，对投诉处理、服务改进、源头治理的系统性研究还不够。

1.深化客户服务体系建设，围绕企业客户、个体工商户、老年客户、新市民等不同群体完善差异化服务举措。

2.优化业务流程和服务链条，提升柜面、线上、移动端服务效率，切实解决客户反映集中的堵点难点问题。

3.健全消费者权益保护工作机制，强化投诉分析、溯源整改和服务评价，推动问题由“被动处置”向“主动治理”转变。

党委班子成员；运营管理部、零售金融部、消费者权益保护部、电子银行部

1.已对重点服务环节开展梳理评估。

2.正针对高频投诉问题制定改进措施。

3.后续将持续跟踪客户满意度和服务质效变化。

6

深入基层、联系服务群众方面存在的差距和问题

1.班子成员深入基层网点、营销一线、重点客户和重点岗位调研还不够经常，对基层真实情况掌握不够全面、不够具体。

2.听取基层意见建议的渠道还不够畅通，对网点经营压力、人员结构、考核导向、合规负担等问题了解不够深入。

3.对基层反映较多的共性问题，统筹研究和推动解决不够及时，存在“了解了但盯办不够”的情况。

1.建立班子成员常态化联系基层机制，定期到网点、客户现场、业务一线开展调研，面对面听取意见建议。

2.对基层反映集中问题建立收集、研判、交办、反馈闭环，推动同类问题系统治理、集中整治。

3.优化考核和管理方式，切实减轻不必要的报表、留痕、重复性工作负担，让基层有更多精力抓经营、抓服务、抓风控。

党委班子成员；办公室、人力资源部、运营管理部、内控合规部

1.已建立基层意见建议收集机制。

2.正梳理网点反映集中的重点问题。

3.下一步将逐项推动解决并反馈办理情况。

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